Что не нужно делать, если вам по ошибке «упали» миллионы на счет

Шрифт


деньги

Недавно житель Екатеринбурга сообщил о том, что "Сбербанк" перечислил ему 4,5 млрд рублей. Вскоре банк опроверг эту информацию, уточнив, что сумма была "в несколько десятков тысяч раз меньше". Что делать в подобных случаях, бежать к "канадской границе" с деньгами или честно сообщить об ошибке?

Кто из нас не мечтал найти на улице чемодан, набитый банкнотами? Обнаружить на своем банковском счету или пластиковой карте крупную сумму — лишь современная инкарнация этой мечты. Но, как и в кино, с большими и неожиданными деньгами приходят большие проблемы.
Сегодня мы не будем говорить о честном производстве и честном бизнесе, основанных на законодательстве. Для бизнесменов, которые хотят соблюдать все правила, создано бесплатное приложение авансовый отчет, которое предоставляет все нужные для составления бухгалтерского отчета о расходах данные.

Почему не стоит пользоваться случайным счастьем на нескольких примерах внезапного обогащения из-за банковских ошибок.

Тратить на родине

Что произошло: в 2008 году "Банк Москвы" подключил частному клиенту ссудный счет, на котором оказалось 85,5 млн рублей

Чем закончилось: ч. 4 ст. 159 (мошенничество), ч. 2 ст. 174.1 (легализация денежных средств, приобретенных в результате совершения преступления) и ч. 3 ст. 327 (использование заведомо подложного документа) УК РФ, в итоге — 8 лет колонии.

Алексей Лепёхин, простой машинист Московского метрополитена, работая в электродепо «Сокол», получал зарплату на пластиковую карту "Банка Москвы". Однажды, зайдя в свой аккаунт через веб-банкинг, мужчина случайно обнаружил, помимо своих счетов, еще один — специальный ссудный, на котором располагалась большая сумма денег.

Лепёхин входил во вкус постепенно, снимая все больше и больше денег. Пропажу 85,5 млн рублей «Банк Москвы» смог обнаружить только спустя 6 мес., когда машинист метро пытался приобрести гостиничный комплекс в Сочи.

деньги

До этого Лепехин успел купить три автомобиля и оплатить часть стоимости квартиры в Москве. По данным следствия, он также приобрел поддельный паспорт и использовал его для оформления проживания в гостинице Тульской области.
Что он сделал не так: длительное бездействие служб "Банка Москвы" сформировало ощущение безнаказанности, в результате, Лепёхин потерял чувство меры и не предпринял шагов для легализации денег и ухода от ответственности. Но, разумеется, единственно верным шагом было бы сообщить обо всем банку как можно скорее.

Сбежать с деньгами

Что произошло: в 2009 году новозеландский банк Westpac открыл клиенту овердрафт на 10 млн новозеландских долл., вместо 10 тыс.

Чем закончилось: обвинение в хищении, приговор на 4 года и 7 месяцев тюрьмы.

Владелец заправки Хуэй «Лео» Гао благодаря банковской ошибке смог прожить два года на широкую ногу. «Случайный миллионер», как прозвали мужчину в СМИ, оказался довольно изобретательным. Он не стал сообщать об ошибке, а перевел деньги на 23 иностранных счета и сразу же покинул страну.

деньги

Всего Гао обвинили в хищении 6,7 млн новозеландских долл., а после того как хищения вскрылись, банк смог аннулировать некоторые транзакции и вернуть, но только 3 млн новозеландских долл. Что стало с остальными 3,7 млн – неизвестно. Ни правоохранителям, ни Westpac обнаружить их не удалось.

Что он сделал не так: Хуэй "Лео" Гао успешно избегал суда до тех пор, пока находился на континентальной части КНР, однако, был пойман при попыте въехать в Гонконг, который имеет независимую законодательную систему и автономные полицейские силы.

Ошибки банкоматов

Что произошло:в июне 2014 года кемеровский банкомат выдавал ошибочные суммы из-за неверной загрузки кассет для банкнот.
Чем закончилось: ч.1 ст. 158 УК РФ (тайное хищение чужого имущества), назначен штраф в размере 5 тысяч рублей. Подсудимая полностью признала вину, раскаялась и частично возместила ущерб.

деньги

Получив вместо запрошенных 400 рублей 20 тысяч 26-летняя кемеровчанка, сама работавшая в банке, догадалась о причине ошибки и сняла еще около 80 тыс. рублей. Вскоре пропажа вскрылась и девушка предстала перед судом.

Что она сделала не так:во время совершения операций с современными банкоматами клиенты идентифицируются несколькими способами, в том числе при помощи скрытой видеозаписи. Если вы обналичили средства вам не предназначенные, шансов избежать наказания практически нет. Однако как и в первом случае, наиболее правильным решением здесь будет сообщить об ошибке в банк.

С точки зрения закона

Если вы заметили на своем счете деньги неясного происхождения, банкомат выдал неверную сумму, либо получили ошибочный доступ к посторонним счетам, уголовная или административная ответственность вам не грозит. Но всё меняется, если вы начинаете ими пользоваться, обяснил Дмитрий Шевченко, руководитель юридического департамента АКБ "Ланта Банк". В этом случае суд может квалифицировать такие действия в зависимости от обстоятельств либо как мошенничество по ст. 159 УК РФ, либо как присвоение или растрата по ст. 160 УК РФ, в результате — тюремный срок до 10 лет.
Случаются и ошибочные переводы физических лиц на небольшие суммы, в этом случае ответственность ложится исключительно на отправителя и получателя, банк же не несет никакой ответственности. Однако клиенториентированные финорганизации могут помочь вернуть отправителю полагающуюся ему сумму, выступив посредником между сторонами, которые, как правило, идут друг другу навстречу. В противном случае, не причитающиеся получателю деньги отправитель может отсудить через суд по статье 1102 ГК РФ "неосновательное обогащение".

Источник

Смотрите также: «Черный ход» к миллионам


Оставить комментарий
Лучшие посты
Дизайн кладбищенских памятников выходит на новый уровень Дизайн кладбищенских памятников выходит на новый уровень Демотиваторы 29.03.2018 (36 фото) Демотиваторы 29.03.2018 (36 фото) Главный свидетель по делу о пожаре в Кемерово спас 30 детей и назвал поджигателя Главный свидетель по делу о пожаре в Кемерово спас 30 детей и назвал поджигателя История из жизни:  Жизнь и гибель двух «уродов» История из жизни: Жизнь и гибель двух «уродов» Необычный ящичек оказался смертельно опасен Необычный ящичек оказался смертельно опасен Когда распадался СССР: фото 80-х — 90-х годов ХХ века (43 фото) Когда распадался СССР: фото 80-х — 90-х годов ХХ века (43 фото) Блокадный Ленинград: «Одни умирают с голоду, другие наживаются, отнимая у первых последние крохи» Блокадный Ленинград: «Одни умирают с голоду, другие наживаются, отнимая у первых последние крохи» О чем писали в советских газетах 1989 года О чем писали в советских газетах 1989 года Хороший иксбокс, и разъемы у него интересные Хороший иксбокс, и разъемы у него интересные Пятничные смешные комментарии из социальных сетей Пятничные смешные комментарии из социальных сетей Забавные фото и прикольные картинки со всего мира (115 фото) Забавные фото и прикольные картинки со всего мира (115 фото) Да вы что издеваетесь …. Да вы что издеваетесь …. 129 мертвецов в полярной пустыне: загадка гибели экспедиции Франклина (46 фото) 129 мертвецов в полярной пустыне: загадка гибели экспедиции Франклина (46 фото) Реалии жизни —  Параллельный мир. Как устроена жизнь бомжей на самом деле Реалии жизни — Параллельный мир. Как устроена жизнь бомжей на самом деле Легкие демотиваторы выходного дня (30 фото) Легкие демотиваторы выходного дня (30 фото) История из жизни: iPhone упал в сортир – три трупа История из жизни: iPhone упал в сортир – три трупа Женская логика она такая логичная… Женская логика она такая логичная… Цыгане продали за пару сережек украденную девочку Цыгане продали за пару сережек украденную девочку История из жизни : На днях принимал у пятого курса зачёт История из жизни : На днях принимал у пятого курса зачёт Россия | Китай: невероятный контраст на границе Россия | Китай: невероятный контраст на границе Отгрыз ухо, сломал челюсть. 19-летний отбился от трёх напавших на него мужчин Отгрыз ухо, сломал челюсть. 19-летний отбился от трёх напавших на него мужчин По следам первоапрельских розыгрышей: Бронебус По следам первоапрельских розыгрышей: Бронебус Осколки истории : Исторические фотографии (65 фото) Осколки истории : Исторические фотографии (65 фото) Позитив: смешные комментарии из соцсетей (41 фото) Позитив: смешные комментарии из соцсетей (41 фото) Легкий пасхальный юмор (22 фото) Легкий пасхальный юмор (22 фото) Подборочка картинок (47 фото) Подборочка картинок (47 фото) Интересная история : Проститушка Интересная история : Проститушка 1 апреля — никому не верю 1 апреля — никому не верю Забавные фото и прикольные картинки 26.03.18 (43 фото) Забавные фото и прикольные картинки 26.03.18 (43 фото) Пятничные забавные комменты и высказывания из социальных сетей 06.04.18 (114 фото) Пятничные забавные комменты и высказывания из социальных сетей 06.04.18 (114 фото)
Еще посты